Aktiviti penipuan ini memang menakutkan... kerana anda dipanggil oleh "PDRM"

[Artikel asal ditulis dalam Bahasa Inggeris. Click here for English version]

Berita Baik! Ada seorang putera Nigeria yang memerlukan bantuan anda untuk memindahkan wang sebanyak 5 juta USD keluar daripada negara dan dia akan membayar anda 1 juta USD jika anda sudi menolongnya!

Kita semua sudah lali dan tahu ini adalah satu penipuan (scam) yang sering dihantar ke emel anda, (kebanyakannya akan terus masuk ke dalam folder spam) kerana kes sebegini sudah diketahui ramai selepas begitu banyak amaran di Internet. Malangnya, penipuan-penipuan yang cuba mencuri wang anda ataupun maklumat sulit anda seperti kata laluan akaun bank masih berleluasa kerana ada orang masih terpedaya dengan helah penipuan “Putera Nigeria” yang bermacam-macam.

Akan tetapi, Davina tidak merasa lucu kerana dia menerima satu panggilan yang kononnya daripada bank tempatan yang belarutan ke satu perbualan telefon selama 2 setengah jam di mana “pihak polis” menuduh dia terlibat dalam aktiviti pengedaran dadah.

Inilah “Penipuan Macau” dimana rakyat Malaysia sudah ditipu sebanyak RM2.7 juta.

Muka surat hadapan surat khabar The Star pada 4hb Julai 2017

Stail penipuan ini bukanlah baru dengan berita penangkapan sudah dibuat pada tahun 2014 yang lalu. Ada kemungkinan kegiatan masih berjalan kerana tangkapan baru dibuat pada 4hb Julai tahun ini.

Perlu diingatkan bahawa penipuan-penipuan ini sentiasa bertukar corak dan rupa dan apa yang diketahui sekarang ialah Penipuan Macau adalah agak mirip kepada Penipuan IRS di AS dimana penipu-penipu menyamar sebagai pegawai pemungut cukai IRS yang memanggil mangsa-mangsa yang tidak mengesyaki langsung, dan diberitahu bahawa mereka tidak membayar cukai ataupun melakukan jenayah penipuan cukai.

Mereka (penipu) akan menrancang dan menyamar dengan begitu teliti sekali seperti dalam kes Davina di mana mereka menggunakan nombor ibu pejabat kontinjen polis Pulau Pinang secara perdayaan (spoofing) dan mempunyai seorang “Inspektor Kanan” memainkan peranan “menengking” Davina kerana dia tidak fasih bertutur Bahasa Melayu. Anda boleh dan patut membaca kenyataan penuhnya di penghujung artikel ini yang diterbitkan semula sini dengan kebenaran Davina.

Secara ringkas:

Davina menerima panggilan daripada pemungut cukai di Bank Hong Leong cawangan Pulau Pinang dimana dia diberitahu bahawa pihak bank akan mengambil tindakan undang-undang terhadapnya kerana dia tidak menjelaskan hutang pinjaman sebanyak RM50,000. Beliau berkata bahawa dia tidak mempunyai akaun di cawangan bank itu dan pemungut cukai tersebut terus menyambungkan dia ke stesen polis Pulau Pinang untuk mengfailkan laporan. Dia bercakap dengan seorang “Sarjan” yang memaklumkan dia bahawa panggilan ini akan direkod dan meminta dia mengesahkan nombor telefon itu adalah daripada Ibu Pejabat Kontinjen Polis Pulau Pinang.

Sarjan itu berkata nama dia terlibat dalam kes pengedaran dadah dimana wang hasil jualan dadah tersebut sejumlah RM250,000 masih belum dijumpai. Berdasarkan kepada bukti-bukti dan keterangan oleh pengedar dadah yang diberkas, pihak polis percaya bahwa dia telah menjual IC dan butir-butir akaun bank kepada pengedar dadah.

Dia diminta menyatakan berapa baki simpanan wang dalam akaun-akaun banknya (TAPI bukan kata laluanya kerana kononnya pihak polis tidak ada hak untuk mendapatlan maklumat itu) dan sebarang wang yang tidak diisytiharkan akan digunakan sebagai bukti untuk mendakwa dia dalam makhamah. Sarjan itu juga memberi amaran bahawa dia mesti merahsiakan kes ini untuk mengelakkan siasatan kes tersebut tergugat.

Kemudian, Sarjan itu menghubungkan Davina ke orang atasannya - yang berpangkat Inspektor - supaya dia (Davina) boleh menerangkan situasinya tetapi Inspektor itu tidak mahu mendengar penjelasan dia, malah memarahi Davina kerana dia tidak bertutur dalam Bahasa Melayu jadi dia terus memotong panggilan. Sarjan itu menelefon Davina semula dan dia merasa Davina tidak terlibat dengan kes dan sudi membenarkan Davina untuk menghulurkan bantuan menyiasat kes tersebut. Davina ada dua pilihan – kerjasama dengan Sarjan tanpa pengetahuan sesiapa pun ataupun akan direman dalam Ibu Pejabat Polis Kontinjen Pulau Pinang selama 45 hari minima untuk siasatan lanjut. Dia juga mengingatkan Davina bahawa hukuman mati akan dikenakan dalam kes jenayah dadah.

Adalah tidak menghairankan Davina memilih untuk berkerjasama, Sarjan itu mengatakan Davina oleh kerana bank itu akan mengenakan denda dalam tempoh satu jam jadi dia perlu memindahkan kesemua baki simpanan wang dalam akaun-akaun bank ke akaun Makhamah Majistret untuk tujuan audit. Sarjan itu akan menolong proses pemindahan wang menerusi telefon akan tetapi Davina baru sedar ini adalah satu penipuan pada masa itu jadi dia terus menamatkan perbualan.

Kes-kes penipuan sebegini seringkali mengeksploitasikan kelemahan manusia seperti ketakutan, ketamakan ataupun kejahilan, oleh sebab itu ada beberapa elemen ataupun kesilapan fakta yang boleh menjadi tanda-tanda amaran. Kami akan memeriksa kesemua lima elemen tersebut supaya anda tidak akan terkena tipu apabila pihak “berkuasa” menghubungi anda.

Kami merujuk kes ini kepada peguam Fahri Azzat untuk pandangan dari segi undang-undang.

1. Pihak berkuasa tidak akan menjalankan siasatan menerusi panggilan telefon

Untuk illustrasi sahaja. Imej dari AllSingaporeStuff.

Tidak mengira sama ada PDRM, Bank Negara ataupun LHDN, pihak berkuasa tidak akan menjalankan siasatan penuh menerusi panggilan telefon ataupun meminta anda menyerahkan “bukti” kepada mereka.

Fahri menjelaskan bahawa walaupun tiada prosedur ataupun rang undang-undang yang menghalang polis menyoal siasat anda atas talian telefon tetapi ini tidak masuk akal kerana Seksyen 111 Kanun Tatacara Jenayah boleh mendesak anda tampil terus ke stesen polis untuk memberikan keterangan jika perlu.

“Saya tidak pernah dengar sesi soal siasat menerusi talian telefon oleh polis. Mereka tidak akan melakukannya kerana mereka perlu mengambil kenyataan dalam bentuk tulisan, cetak kenyataan itu, memberikannya kepada anda untuk tujuan pembacaan, dan turunkan tandatangan.

Memang tidak masuk akal dari segi prosedur ataupun logistik untuk membuat panggilan telefon sebegini”
- Fahri Azzat dalam emel kepada ASKLEGAL.

Akan tetapi penipu-penipu cukup licik dengan percubaan untuk menonjolkan diri seolah-seolah mereka adalah pihak berkuasa tulen. Seperti dalam kes ini, sarjan polis itu menjelaskan Davina tidak boleh memberikan kara laluan akaun banknya (prosedur yang tepat) dan meminta dia mengesahkan nombor ini adalah daripada ibu pejabat polis menerusi carian Google:

“Dia kata sahkan nombol panggilan sekarang dengan Google dan pastikan inilah nombor ibu pejabat kontinjen polis Pulau Pinang. Sepatutnya saya syaki sesuatu tetapi malangnya saya tidak sedar pada masa itu.” - Davina apabila dihubungi oleh ASKLEGAL.

Perlu diingatkan bahawa ini tidak bermakna pihak polis terlibat dalam penipuan. Panggilan ini menggunakan “call spoofing” ataupun panggilan perdayaan yang lazimnya digunakan dalam skim penipuan panggilan dari “bank”. Malah bank seperti RHB telah memberikan amaran mengenai skim penipuan sebegini.

2. Awasi taktik “Good Cop – Bad Cop” ataupun 'sebelah tangan mahu bersalam, sebelah tangan lagi mahu menumbuk'

Imej dari 116Boyz

Taktik ini adalah berdasarkan kepada teknik psikologi yang wujud, ini adalah lazim dalam beberapa scenario seperti soal siasat oleh polis dan perundingan bisnes dimana satu akan cuba mengasari mangsa manakala satu lagi adalah serba faham dan mempunyai simpati terhadap mangsa demi membina kepercayaan. Kemudian mereka akan menggunakan kepercayaan tersebut untuk memperdayakan si mangsa.

Taktik ini tidak terhad kepada penipu-penipu yang menyamar sebagai polis sahaja. Sebagai contoh, satu variasi penipuan IRS di AS mensasarkan pendatang ke negara itu - mereka akan menggunakan seorang “ejen” yang mengancam mangsa dengan pengusiran dari AS sebelum memindahkan panggilan telefon kepada satu lagi “ejen” yang menjanjikan semuanya akan beres jika pembayaran dibuat.

Seperti dalam kes Davina:

“Saya dihubungkan untuk menjelaskan kes saya kepada Inspektor yang memarahi saya kerana tidak bertutur dalam Bahasa Melayu dan terus memotong panggilan.

Sarjan itu memanggil Inspektor itu kembali semasa saya masih dalam talian untuk menerangkan bahawa dia rasa saya tidak bersubahat dan mahukan pertolongan saya dalam siasatan kes ini”

3. Jia ada tempoh masa terhad, inilah masa untuk meletakkan telefon

Gif dari Kotaku

Prinsip kekurangan (scarcity principle) adalah satu teknik yang biasa digunakan dalam strategi pemasaran dan malangnya agak berkesan dalam kes penipuan juga. Perkataan “tawaran buat masa ini sahaja” bermakna peluang ini hanya datang sekali dalam seumur hidup dan tidak akan kembali selepas tempoh itu berlalu.

Keberkesanannya dari dua segi...kita sering menggangap sesuatu yang terhad sebagai lebih bernilai. Satu lagi adalah masa terhad tidak memberikan banyak ruang untuk kita berfikir secara logikal. Konsep ini mendorong kita membuat keputusan berdasarkan kepada emosi, bukan logik. Ini menyebabkan banyak kesilapan yang boleh dielakkan.

Sebagai contoh, Putera Nigeria yang perlu mengeluarkan wang sebelum penukaran kerajaan ataupun kes “Penipuan Poyais” oleh seorang Scotland yang bernama Gregor MacGregor pada tahun 1822. MacGregor menggunakan prinsip ini (disamping beberapa teknik-teknik lain) untuk memujuk para pelabur untuk melaburkan duit dalam satu ekspedisi yang dianggotai oleh 250 orang peneroka Scotland ke Pulau Poyais yang serba kaya. Tetapi pulau itu hanyalah satu cerita dongeng dan 70% peneroka dalam ekspedisi menemui maut dalam pencarian pulau itu.

Dalam kes Davina pula, prinsip ini muncul dalam bentuk dakwaan jenayah dan tindakan undang-undang oleh bank:

“Seorang Pemungut Hutang memberitahu saya sudah lambat dalam pembayaran hutang RM50,000 yang saya pinjam daripada Bank Hong Leong cawangan Pulau Pinang dan saya akan dikenakan kompaun jika saya tidak menjelaskan hutang dalam tempoh masa 2 jam...

...jadi Sarjan itu mengatakan langkah seterusnya, “Oleh kerana bank akan mendenda saya dalam tempoh masa 1 jam, saya perlu bertindak segera””

4. Mereka meminta anda merahsiakan pekara ini

Imej dari 83UnsungHeroes

Sebagai satu taktik untuk menghalamg campur tangan dari luar yang boleh menjejaskan skim mereka, pihak penipu akan sentiasa cuba mencari peluang untuk menghalang si mangsa daripada membincangkan hal ini dengan orang lain. Beberapa kaedah seperti memaksa anda teus tersangkut dalam panggilan telefon (dalam kes-kes penipuan pelaburan

dan pemindahan wang) ataupun melarang anda mempunyai apa-apa diskusi dengan orang lain.

“Saya dilarang membincangkan kes ini dengan sesiapa pun kerana banyak lagi suspek masih belum ditangkap dan ada kemungkinan salah satu kawan saya adalah suspek juga.”

Apabila penipu menghubungi anda dengan dakwaan yang mereka adalah pihak berkuasa seperti bank ataupun kerajaan, adalah satu tindakan bijak untuk anda memanggil nombor telefon bank ataupun agensi sebenar secara sendri, tidak menghiraukan apa-apa nombor yang penipu berikan pada masa tiu. Jangan risau, anda tidak akan mengalami sebarang masalah jika anda berbuat demikian.

5. Mereka mengambil kesempatan kerana anda kurang berpengetahuan

Imej dari Narratively. Lukisan oleh Marley Allen-Ash

Satu skim penipuan yang amat popular pada masa ini adalah Penipuan Bantuan Teknikal Microsoft (Microsoft Tech Support Scam). Dalam skim ini, penipu yang menyamar sebagai ahli teknikal Microsoft memanggil mangsa bahawa komputer mangsa menghadapi masalah teknikal dan menyakinkan mangsa untuk memberikan akses komputer kepada mereka. Selepas itu, penipu-penipu akan memasang perisian hasad/intip dan mencuri maklumat sulit, malah mereka akan mengenakan bayaran untuk “servis” mereka!

Menurut Microsoft, kebanyakan mangsa kurang memahami teknologi.

Penipu akan sentiasa menyamar sebagai pihak berkuasa (seperti dalam Penipuan Macau, biasanya mereka menyamar sebagai polis) untuk memperdayakan mangsa supaya mereka akur terutamanya dalam bidang seperti undang-undang dan teknologi. Seperti dalam kes Davina, jikalau dakwaan itu adalah benar, dia tidak akan dihukum mati jika disabitkan dalam kesalahan subahat:

“Dengan tanggapan bahawa dakwaan itu benar, dia boleh didakw menjual kad IC-nya. Manakala untuk dakwaan jenayah dadah, pihak polis memerlukan banyak bukti untuk mensabitkan dia.” - Fahri Azzat.

Untuk menangani situasi seperti ini, pengetahuan undang-undang asas dan hak asasi anda mungkin membolehkan anda sedar akan penipuan secara awal dan memecahkan tembelang mereka:

“Satu repons yang baik ialah katakan, “Sila hantar notis Seksyen 111 kepada saya dan saya akan datang”. Ini akan membuatkan mereka faham bahawa (1) Anda tahu tentang prosedur jenayah dan; (2) Anda bukan satu mangsa yang mudah ditipu” - Fahri Azzat.

Mungkin anda boleh menimba pengetahuan undang-undang Malaysia dengan membaca artikel di ASKLEGAL seperti undang-undang jenayah dadah pada misalannya.

Ini memanglah satu penipuan yang ketara....melainkan apabila ia berlaku kepada anda

Sekarang anda mungkin ketawa/sengih sinis apabila membaca kes ini tetapi jika anda terkena, mungkin anda tidak akan sedari pada masa itu. Nasib baik Davina sempat sedar bahawa dia sedang ditipu sebelum apa-apa duit lesap pada masa itu (selain daripada kesemua rancangannya tergendala), mangsa-mangsa lain tidaklah senasib baik.

Skim penipuan mempunya evolusi yang terus berkembang jadi tidak ada satu cara ataupun teknik yang membuatkan anda tidak lut kepadanya melainkan sentiasa menggunakan akal fikiran dan mempunyai pengetahuan hak anda (dan undang-undang) apabila dihubungi oleh orang-orang yang mendakwa mereka adalah pihak berkuasa.

Kisah Davina (diterjemah)

Saya menerima panggilan dengan siri nombor bermula dengan 00. Saya menjawabnya dan “Pemungut Hutang” menerangkan bahawa saya sudah lewat dalam pembayaran kembali pinjaman saya sebanyak RM50,000 di Bank Hong Leong cawangan Pulau Pinang dan saya akan dikenakan denda jika saya tidak menjelaskan hutang tersebut dalam tempoh 2 jam. Saya menerangkan bahawa saya tidak mempunyai sebarang akaun di bank itu dan saya menginap di KL sekarang. Pemanggil tersebut (seorang wanita) memberikan butiran akaun itu untuk tujuan rujukan and menghubungkan saya dengan satu stesen polis di Pulau Pinang untuk tujuan membuat laporan. Saya disambungkan kepada seorang Sarjan yang mencatatkan butir-butiran asas dan memaklumkan saya bahawa orang atasannya akan memanggil saya semula untuk catatan rekod di atas talian telefon.

Seterusnya, saya menerima panggilan yang mempunyai nombor ibu pejabat Polis Pulau Pinang yang sahih dimana seorang Sarjan lain mencatatkan laporan atas talian telefon secara sulit. Semasa perbualan, dia memastikan butiran-butiran saya secara terperinci terutamanya latarbelakang saya menerusi walkie-talkie.

Selepas itu, dia mengatakan bahawa nama saya terlibat dalam satu kes jenayah dadah yang besar yang baru berlaku. Pengedar dadah tersebut telah diberkas dengan 16kg meth dan sudah meraih keuntungan kasar sebanyak RM500,000. Menurut Sarjan itu, hanya separuh daripada wang itu dapat ditemui. Pengedar dadah itu mengaku dalam kenyataannya bahawa dia telah menjual IC dan butiran akaun bank saya dalam operasinya. Dia juga mendakwa mempunyai banyak bukti menunjukkan saya adalah seorang rakan sejenayah secara rela. Sarjan tersebut menuduh saya cuba menyembunyikan sesuatu tetapi saya menafikan tuduhan dia sekeras-kerasnya.

Saya disuruh memberikan keterangan mengenai baki simpanan wang dalam semua akaun-akaun bank saya secara rasmi supaya memastikan ia bukan wang gelap untuk tujuan rekod. Saya terpaksa mengorek kesemua kenyataan akaun bank saya dan senaraikan satu demi satu. (Sarjan ini menyuruh saya jangan memberitahu maklumat sulit seperti kata laluan kerana pihak berkuasa seperti dia tidak boleh ambil tahu daripada orang awam). Apa-apa baki simpanan wang yang saya tidak laporkan akan digunakan sebagai bukti dakwaan di makhamah menurut dia. Saya juga dilarang memberitahu sesiapa pun mengenai kes ini kerana ada beberapa suspek masih belum diberkas dan ada kemungkinan salah satu daripada mereka adalah rakan saya sendiri menurut Sarjan itu.

Selepas sessi rekod itu, saya dihubungkan dengan seorang pegawai atasan yang berpangkat Inspektor. Dia naik marah kerana saya tidak bertutur dalam Bahasa Melayu dan terus meletakkan telefon secara biadap. Sarjan itu memanggil orang atasannya semula semasa saya masih dalam talian telefon, menerangkan bahawa dia merasa saya tidak bersubahat dengan pengedar dadah tersebut dan saya ingin membantu siasatan kes ini.

Selepasnya, Sarjan menamatkan panggilan itu dan memaklumkan saya bahawa Inspektor itu memberikan saya dua jalan: membantu siasatan itu secara sulit ataupun saya akan ditangkap dengan waran dan ditahan di Ibu Pejabat Polis Pulau Pinang selama 45 hari minima. Jika saya memilih opsyen no 1, kerjaya Sarjan itu akan tergugat jikalau saya disabitkan kesalahan dan saya dingatkan oleh Sarjan itu bahawa hukuman gantung akan dikenakan untuk semua jenayah dadah.

Setentunya saya memilih untuk membantu siasatan dan Sarjan mengingatkan saya perlu percayakan dia bulat-bulat untuk langkah seterusnya. Makhamah majistret akan membuat audit ke atas semua akaun-akaun bank saya jadi saya perlu memindahkan kesemua baki simpanan saya daripada bank-bank to satu akaun makhamah untuk tujuan siasatan. Pada masa itu, saya hanya berkata “ Sarjan, aku tidak percayakan kau” dan teus menamatkan panggilan yang belarutan selama 2 setengah JAM. Saya terus menjerit dan menangis dengan kuat sambil suami aku cuba memujuk saya walaupun dia terpinga-pinga pada masa itu. Kami terus pergi ke stesen polis yang terdekat dan membuat laporan TULEN.

Pihak kakitangan polis memberitahu saya bahawa banyak penipuan sedemikian kerap berlaku sekarang. Mereka juga merasa kagum akan betapa telitinya cubaan penipuan ini.

Saya juga memanggil Bank Hong Leong untuk membuat laporan kes tersebut dan mereka sedang menjalankan siasatan mengenai isu ini sekarang.

Saya mengalami trauma kerana insiden ini. Saya merasa sangat marah kerana terpaksa membatalkan banyak rancangan-rancangan pada hari itu dan betapa senangnya saya ditipu oleh mereka. Agak mengecewakan juga bagi saya kerana sekarang saya tahu ada orang yang sanggup membuat penipuan seperti ini secara teliti. Alangkah baiknya jikalau mereka boleh menggunakan kesemua akal dan masa untuk menyara hidup secara sah. Apa yang saya risaukan sekarang bahawa ada insan-insan yang celik dan mempunyai akal seperti saya masih boleh menjadi mangsa penipuan dan mungkin tidak senasib baik seperti saya, memyerahkan wang simpanan mereka dan tidak akan mendapatkannya semula buat selama-lamanya.